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景顺长城养老2055五年持有混合FOF: 景顺长城养老目标日期2055五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要
- 发布日期：2025-04-14 09:27 点击次数：77 景顺长城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金产品资料概要 编制日期：2025 年 3 月 20 日 送出日期：2025 年 3 月 21 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 景顺长城养老 2055 五年持 基金简称 基金代码 020350 有混合 FOF 基金管理人 景顺长城基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 - 基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 对基金每份基金份额设定锁 运作方式 开放式（其他开放式） 开放频率 定持有期，锁定持有期为五 年。 开始担任本基金基金经 基金经理 江虹 理的日期 证券从业日期 2010 年 4 月 1 日 《基金合同》生效满 3 年之日（指自然日），若基金资产规模低于 2 亿元，基金合同 应当终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。 其他 从 2056 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“景 顺长城颐安混合型基金中基金（FOF）”。自 2081 年 1 月 1 日起，本基金自动进入清 算程序，基金合同自动终止。 注：本基金最短持有期限为五年，基金份额的五年持有期到期日前（不含当日） ，基金份额持有人不能对该 基金份额提出赎回或转换转出申请；基金份额的五年持有期到期日起（含当日） ，基金份额持有人可对该基 金份额提出赎回或转换转出申请。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 本基金的目标日期为 2055 年 12 月 31 日，本基金采用成熟的资产配置策略，随着投资 投资目标 者目标时间期限的接近，通过调整投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产 的比例，控制基金下行风险，追求基金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的 公开募集证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF） 、公开募 集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）、香港互认基金、QDII 基金及其 投资范围 他经中国证监会核准或注册的基金）、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及 其他经中国证监会核准或注册上市的股票及存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括 国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 景顺长城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债 经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包 括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及中国证监会允许基金中基 金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 基金的投资组合比例为：投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不 低于本基金资产的 80%；本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 80%；本基金投资于 QDII 基 金和香港互认基金的比例合计不得超过基金资产净值的 20%；本基金投资商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超过基金资产净值的 10%；本基金投资货币市场 基金的比例不得超过基金资产净值的 15%；投资单只基金的比例不高于本基金资产净值 的 20%。本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金不得持有具有复杂、 衍生品性质的基金份额，包括中国证监会认定的其他基金份额。本基金投资于港股通标 的股票不超过股票资产的 50%。 本基金随着投资者目标时间期限的接近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益 类资产的配置比例。权益类资产指股票、股票型基金和混合型基金，其中计入权益类资 产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同约定投资股票资产（含存托凭 证）占基金资产的比例不低于 60%；2、基金最近连续四个季度定期报告中披露的股票资 产（含存托凭证）占基金资产的比例均在 60%以上。 主要投资策略 投资策略；5、股票及港股通标的股票投资策略；6、存托凭证投资策略；7、公募 REITs 投资策略；8、资产支持证券的投资策略。 （中证 800 指数收益率*90%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）*10%）*X%+中证全 业绩比较基准 债指数收益率*（1-X%），其中 X%为对应年份的权益中枢比例。 本基金是一只养老目标日期基金，目标日期为 2055 年 12 月 31 日。本基金的风险与收 益水平会随着投资者目标日期期限的临近而逐步降低。在前期，本基金的权益类资产配 置比例较高，属于预期风险及预期收益水平较高的投资品种。随后，本基金会逐步降低 权益类资产配置比例，相应预期风险及收益水平将逐步降低。本基金的预期风险收益水 风险收益特征 平低于股票型基金、股票型基金中基金，但高于货币市场基金、货币型基金中基金、债 券型基金、债券型基金中基金。 本基金可投资港股通标的股票，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书“基金的投资”部分。 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M＜1,000,000 1.00% 普通投资群体 认购费 2,000,000≤M＜5,000,000 0.60% 普通投资群体 M≥5,000,000 1,000.00 元/笔 普通投资群体 M＜1,000,000 0.10% 养老金客户 第 2页 共 6页 景顺长城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 M≥5,000,000 1,000.00 元/笔 养老金客户 M＜1,000,000 1.20% 普通投资群体 申购费 M≥5,000,000 1,000.00 元/笔 普通投资群体 （前收费） M＜1,000,000 0.12% 养老金客户 M≥5,000,000 1,000.00 元/笔 养老金客户 赎回费 N≥5 年 0 - 注：基金转型前，本基金的最短持有期限为五年。每笔基金份额满五年持有期后，基金份额持有人方可就 基金份额提出赎回申请。 五年持有期指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申 购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起（即持有期起始日），至基金合同生效 日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日次五年的年度对日（即持有期到期日）前一日止，如 该年度无此对应日期，则取该月的最后一日；若该年度对日为非工作日，则顺延至下一个工作日。 基金转 型后的相关费用详见本基金的招募说明书。 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.00% 基金管理人和销售机构 托管费 0.15% 基金托管人 注：1、本基金资产中投资于本基金管理人管理的基金的部分不收取管理费。本基金资产中投资于基金托管 人托管的基金的部分不收取托管费。 费率不变。 度预估年费用金额，非实际产生费用金额，最终实际金额以基金定期报告披露为准。其中，当年度指产品 资料概要更新所在年度，预估年费用金额可能因具体更新时点不同存在差异。 四、风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 一、本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读 本基金的《招募说明书》等销售文件。 二、本基金的特有风险 生亏损。 第 3页 共 6页 景顺长城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 着投资者目标日期期限的临近而逐步降低。本基金采用成熟的资产配置策略，随着投资者目标时间期限的 接近，通过调整投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产的比例，控制基金下行风险，追求基 金资产的长期稳健增值。虽然，本基金管理人采用严格的风险控制策略，但是各类资产所在市场如股票市 场、债券市场、海外市场等的变化将影响到本基金的业绩表现和投资者长期养老目标的实现。在极端情形 下，本基金可能面临本金亏损的风险。 此，本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的业绩表现。本 基金的预期风险收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金，但高于货币市场基金、货币型基金中基金、 债券型基金、债券型基金中基金。 有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请；基金份额的五 年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转换转出申请。基金份额持有 人将面临在五年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。 称相应变更为“景顺长城颐安混合型基金中基金（FOF）”，同时基金的基金类别、基金的投资、运作模式 和申购赎回开放时间等相关内容也将按照基金合同的约定相应修改。 大会。 管理的基金的部分不收取管理费。本基金资产中投资于基金托管人托管的基金的部分不收取托管费。本基 金承担的相关费用可能比普通开放式基金高。 购/赎回，基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种时，本基金可能暂停或拒绝申购、暂停或延缓 支付赎回款项。 （1）本基金的战略资产配置采用业绩比较基准的下滑曲线规划的权益类资产配置比例进行配置，面临 以下的风险： 类资产的配置比例进行调整，本基金实际投资将与下滑曲线的配置比例有所差异； 滑曲线有可能根据政策调整、证券市场环境变化、人口结构、指数定期及非定期调整及指数编制方法的调 整等因素发生调整，从而使下滑曲线与投资者认购或申购基金时产生差异。 （2）战术资产配置量化模型的风险 （3）基金投资策略的风险 性，因而当本基金持有同一基金公司管理的基金比例较高时，本基金在市场风险、信用风险、流动性风险 等方面可能面临较高的集中度，不利于风险分散。 第 4页 共 6页 景顺长城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 （4）权益类资产配置的风险 带来估值风险。 三、其他风险 市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作和技术风险、合规性风险、税负增加风险、政策 变更风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险。 (二) 重要提示 基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其 他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞 后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 景顺长城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“基金”或“本 基金”）经中国证监会证监许可【2023】2729 号文准予募集注册，并经中国证监会机构司函【2024】1789 号准予延期募集。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人。 基金管理人深知个人信息对投资者的重要性，致力于投资者个人信息的保护。基金管理人承诺按照法 律法规和相关监管要求的规定处理投资者的个人信息，包括通过基金管理人直销、销售机构或场内经纪机 构购买景顺长城基金管理有限公司旗下基金产品的所有个人投资者。基金管理人需处理的机构投资者信息 中可能涉及其法定代表人、受益所有人、经办人等个人信息，也将遵守上述承诺进行处理。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，基金合同各方当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。如经友好协商、调解未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.igwfmc.com客服电话：400-8888-606 城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》、《景顺长城养老目标日期 第 5页 共 6页 景顺长城养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 六、其他情况说明 无。 第 6页 共 6页
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